Conseil gestion de patrimoine Les objectifs de la stratégie patrimoniale
En fonction des résultats du bilan patrimonial, Christine GAUVRY, votre conseillère en gestion de patrimoine dans l’Essonne, définira avec vous les objectifs que vous souhaitez atteindre à court terme, moyen terme et long terme en intégrant toutes les motivations personnelles que vous exprimez.
Nous définirons ensemble la stratégie patrimoniale que vous pouvez envisager dans les domaines aussi variés que vos futurs revenus à la retraite, l’adéquation de votre régime matrimonial par rapport à votre situation, l’optimisation de votre fiscalité, l’investissement dans des produits financiers et/ou immobiliers comme l’assurance-vie, qui peuvent respecter les normes de développement durable si vous le souhaitez.
ARTMONIAL GESTION pourra ensuite mettre en œuvre les solutions qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.
ARTMONIAL GESTION Définition de la stratégie patrimoniale
Notre conseiller en gestion de patrimoine vous conseillera les meilleurs investissements à effectuer en toute objectivité.
Les objectifs de la stratégie patrimoniale évoluent avec l’âge et la situation.
- Avant 30 ans : Entrée dans la vie professionnelle avec pour objectif d’épargner et d’acquérir sa résidence principale.
- Entre 30 et 50 ans : Les objectifs sont souvent d’investir dans l’immobilier locatif et d’optimiser sa fiscalité et son patrimoine.
- Entre 50 et 65 ans : A cette tranche d’âge, l’objectif principal est de préparer sa retraite et anticiper la baisse de revenu via l’investissement SCPI, l’investissement immobilier dédié à la location, l’épargne sur un PER ou un contrat d’assurance-vie.
- Après 65 ans : c’est l’âge de la retraite. L’objectif est de prévoir la transmission de patrimoine.
Appel à un conseiller en gestion de patrimoine Mettre en place une stratégie patrimoniale pour l’immobilier
Investir dans l’immobilier est pour de nombreux Français un investissement fiable. Il est nécessaire de faire appel à un conseiller de gestion de patrimoine qui saura vous guider et profiter des meilleures opportunités.
L’investissement dans une résidence principale, que ce soit dans le neuf ou dans l’ancien, permet, selon le profil de l’acquéreur, d’avoir accès à de nombreux dispositifs.
Pour les personnes effectuant leur premier achat immobilier, le Prêt à Taux Zéro a été mis en place, pour pouvoir bénéficier, de conditions avantageuses.
Pour l’investissement immobilier dans le locatif, de nombreux dispositifs existent. La loi Pinel ou le statut LMNP donne droit à une réduction fiscale, très avantageuse lorsque l’investissement concerne des biens neufs. De même pour les biens anciens avec Malraux et Denormandie.
Explication Stratégie Patrimoniale pour les actifs financiers
La réorganisation de ses actifs financiers permet de choisir de nouveaux supports financiers plus adaptés à votre situation et à la conjoncture actuelle.
Un conseiller en gestion de patrimoine est là pour vous aider et pour faciliter la mise en place de votre démarche d’épargne.
Diversifier ses actifs permet d’augmenter les chances de rendement. Pour connaitre les supports financiers les plus intéressants, il est indispensable de faire part de vos objectifs et de vos attentes concernant le risque du placement et le rendement attendu, l’impact fiscal.
Un professionnel en gestion de patrimoine vous donnera des conseils sur le placement financier le plus adapté à votre situation.
Conseiller patrimonial Mettre en place une stratégie patrimoniale
Construire avec vous votre stratégie patrimoniale est pour nous le point de départ d’une relation de qualité et de confiance avec vous.
Vous souhaitez mettre en place une stratégie patrimoniale ? Rencontrons-nous à notre cabinet de gestion de patrimoine à Massy dans l’Essonne !
Nous serons heureux de vous offrir une première évaluation.
