Conseil gestion de patrimoine Qu’est-ce que le bilan patrimonial?
Le bilan patrimonial est une analyse de votre situation patrimoniale actuelle. La réalisation de cet audit patrimonial permet d’analyser vos actifs et d’établir une stratégie avec des actions à mener pour atteindre au mieux vos objectifs. En fonction de ses derniers, ils peuvent être :
- l’augmentation de vos revenus avec des revenus immobiliers non fiscalisés (acquisition d’un appartement en résidence séniors par exemple)
- la constitution d’un patrimoine
- la protection de vos proches
- la transmission de votre patrimoine
- la préparation de votre retraite avec le plan épargne retraite ou PER
Le conseiller en gestion de patrimoine vous donnera des conseils sur des placements financiers, immobiliers… les plus adaptés.
Votre bilan patrimonial comprend l’analyse de votre situation patrimoniale (recensement des biens, placements, situations familiale et fiscales, avec ses risques et ses atouts, vos objectifs définis ainsi que toutes les recommandations de votre conseiller gestion de patrimoine.
Étude patrimoniale Confier son bilan patrimonial à un conseiller en gestion de patrimoine
Le professionnel en gestion de patrimoine réalise un bilan de votre patrimoine avant de déterminer avec vous une stratégie patrimoniale.
En plus des conseils sur différents types d’investissement, il envisage avec vous des solutions civiles, structurantes répondant à vos besoins et à votre situation.
Il vous accompagne tout au long des étapes de la mise en place du plan en s’appuyant sur votre capacité financière, votre mode de vie, votre situation, votre patrimoine immobilier et vos ressources, qui peuvent au fil du temps évoluer. Le conseiller en gestion de patrimoine est vraiment un partenaire.
Afin que le conseiller en gestion de patrimoine puisse vous accompagner au mieux et vous proposer les meilleures solutions de placement financier, il est primordial de lui faire pleinement confiance. Il faut lui donner toutes les informations sur votre situation familiale, professionnelle, fiscale, sociale, votre patrimoine financier, immobilier ainsi que vos objectifs. Ces derniers peuvent être sur le court, moyen ou long terme.
Cabinet gestion de patrimoine en Essonne Faire un bilan patrimonial
Votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à Massy dans l’Essonne vous propose un audit patrimonial complet, associé à une analyse des principaux points de leviers et risques de votre patrimoine. Cet audit vous permettra d’avoir une vision éclairée pour agir.
