La gestion de patrimoine consiste à prendre les bonnes décisions pour le développement ou la transmission de votre capital financier ou immobilier, en fonction d’objectifs précis. Votre cabinet de gestion patrimoniale à Massy, en Essonne ARTMONIAL GESTION vous accompagne dans cette démarche. Découvrez pourquoi il est important de vous adresser à un spécialiste pour une gestion de patrimoine réussie.
La gestion de patrimoine : une affaire de professionnels
La gestion d’un patrimoine financier et immobilier ne s’improvise pas. Seul un professionnel de la gestion de patrimoine comme un cabinet de gestion patrimoniale peut vous proposer un accompagnement efficace basé sur un conseil objectif et indépendant.
En effet, la gestion de patrimoine est une spécialité complexe qui requiert des connaissances en finance, en fiscalité, en immobilier, mais aussi dans le domaine juridique.
Il faut également bien connaître le marché immobilier et celui des produits financiers pour donner des conseils en gestion de patrimoine pour réussir votre succession, préparer votre retraite ou encore développer votre capital.
Le bilan patrimonial, la première étape pour connaitre l’étendue de son patrimoine
En premier lieu, ARTMONIAL GESTION, votre cabinet gestion de patrimoine réalise le bilan patrimonial afin de découvrir l’étendue de votre capital et de vous faire prendre conscience du potentiel qu’il représente.
Le bilan patrimonial est un inventaire de vos actifs et de vos charges, mais pas seulement. Il permet à votre conseiller patrimonial de mieux vous connaître et de vous aider si nécessaire à définir les objectifs de la gestion de votre patrimoine. Une fois ces buts à atteindre identifiés, le bilan patrimonial sert de base à votre conseiller pour vous guider vers un plan d’actions adapté.
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Réussir la gestion de patrimoine avec un conseiller patrimonial
Sur la base du bilan patrimonial et d’un échange approfondi, votre conseiller en gestion patrimoniale vous aide à identifier des objectifs pertinents pour votre démarche. En effet, plusieurs objectifs courants de la gestion de patrimoine peuvent vous intéresser.
Il peut s’agir de défiscaliser pour réduire vos impôts, de créer une épargne retraite, de placer votre argent dans des produits à fort rendement, d’investir dans l’immobilier ou encore de préparer la transmission de votre patrimoine.
À chaque personne et à chaque situation son projet. Votre conseiller patrimonial vous aidera à affiner le vôtre.
Par exemple, si vous avancez dans l’âge et que vous n’avez toujours rien préparé pour votre retraite, il pourra vous présenter des solutions comme l’assurance-vie ou l’investissement locatif. Vous pourrez également ouvrir un PER avec un cabinet en gestion de patrimoine. De même, si vous souhaitez préparer votre succession, quel que soit votre âge, il pourra vous donner plusieurs pistes, comme la donation.
Choisir différents types de placement financiers et immobiliers pour une bonne gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine concerne aussi votre épargne. Que faire de cet argent économisé tous les mois ? Votre expert en gestion patrimoniale saura vous conseiller, en fonction de votre profil.
Vous recevrez également des conseils en gestion de patrimoine sur le placement immobilier ou financier correspondant le mieux à votre profil en fonction de vos attentes, votre appétence au risque et les actifs que vous possédez déjà.
Une gestion de patrimoine réussie passe par une diversification des placements. Aussi, il faut en tenir compte pour ne pas tout miser sur la pierre ou sur les seuls placements financiers.
Investir dans l’immobilier est une solution de long terme, pérenne, stable et souvent peu risquée. Les placements financiers les plus rentables sont aussi les plus risqués.
La perte en capital n’est jamais exclue. L’avantage pour de nombreux placements financier est que l’argent peut être débloqué rapidement en cas de coup dur. C’est beaucoup plus difficile en ayant investi dans l’immobilier. D’où l’intérêt de combiner les deux solutions pour placer votre épargne.
Le rôle du cabinet de gestion patrimoniale et de l’expert qui vous accompagne est de vous aider à y voir plus clair en fonction de votre situation, pour choisir les placements ou investissements appropriés.
ARTMONIAL GESTION est votre cabinet de gestion patrimoniale en Essonne, à Massy. Nous vous accompagnons dans le développement et la gestion de vos actifs pour vous permettre d’atteindre vos objectifs et sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
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Christine Gauvry
À propos de l'auteur : Associée-Gérante.